En el caso de aquellas que ofrecen créditos a través de sitios web, según los antecedentes recabados por la Unidad de Investigación, se ha podido establecer que se trata de entidades que solicitan pagos anticipados a las personas que piden un crédito. Una vez recibido el pago, el préstamo nunca es materializado.
Por dicho motivo la CMF presentará denuncias ante el Ministerio Público, en contra de quienes resulten responsables, por los presuntos delitos de estafa, de las siguientes 11 entidades:
https://extrafinanciera.com/ (Extra Financiera)
https://redfinanciera-cl.com/ (Red Financiera Chile)
https://finatecchile.com/ (FINATEC Cooperativa financiera de Chile)
www.financieracapitalchile.com (Financiera Capital Chile)
www.credicentraldechile.com (Credi Central de Chile)
https://fintualcl.online/ (Imitadora Fintual)
https://cooperativaestadocl.com/ (Cooperativa Estado)
https://scotiazul.com/ («Scotia Azul» imitadora de Scotiabank)
https://aliadoscoopenap.com/ («Aliacoop» imitadora de Cooperativa de Mutuo del Personal de Enap Concon)
https://tukreditosas.online/ («Tu Krédito» imitadora de Kredito)
https://pcsa.com/ (Imitadora de Procrédito S.A)
Adicionalmente, esta Comisión informa al público que presentará antecedentes al Ministerio Público en contra de las aplicaciones Iluca y Presta CLP por el presunto delito de usura en el otorgamiento de préstamos a través de internet con un interés superior a la Tasa Máxima Convencional (TMC):
https://iluca.cc/home (Aplicación Iluca)
https://www.prestasolcl.com/ (Aplicación Presta CLP)
Por el último, la Comisión denunciará a los responsables de la siguiente entidad por presunta invasión del giro bancario, esto es, realizar operaciones de captación de dinero sin tener autorización para ello, en posible contravención a la Ley General de Bancos.
http://www.allianzie.cl
La CMF recuerda que en el sitio web sobre Alertas ciudadanas, las personas pueden verificar si una empresa o persona que ofrece créditos o servicios financieros es fiscalizada por la CMF, revisar las alertas ya realizadas por la CMF y otros reguladores extranjeros sobre entidades o actividades no reguladas y encontrar consejos importantes sobre la manera en que operan estas estafas.
