En el mundo digital actual, donde invertir o solicitar un préstamo es tan sencillo como dar un par de clics… también es más fácil caer en manos equivocadas. Y eso es exactamente lo que la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) busca evitar con su más reciente advertencia: un listado de 12 empresas y plataformas no autorizadas que estarían intentando estafar a personas en Chile bajo la apariencia de ofrecer “servicios financieros”.
¿Qué está pasando?
La CMF ha detectado que estas entidades no están registradas ni cuentan con autorización legal para operar bajo la Ley Fintec N° 21.521. Esto significa que cualquier inversión o contrato con ellas queda fuera de la protección de la ley… y con un altísimo riesgo de pérdida total del dinero.
El organismo recomienda verificar siempre si la empresa con la que se piensa invertir está registrada, revisar los responsables de su administración y buscar antecedentes en internet para detectar posibles reclamos.
📋 Lista de las 12 entidades bajo alerta CMF
| Nombre de la entidad | Sitio web o enlace reportado |
|---|---|
| Koddpa | https://koddpa.com |
| GROKR Exchange | https://grokrlssc.com/, grokrcoin.com, grokr-lssc.com, https://grokrwaid.com/ |
| HCTX | https://hctxuk.com/ |
| INVERTEO | https://inverteo.com |
| Crypto Current 15 | https://crypto-current15.com/ |
| Dmm.bond | dmm.bond |
| Iyovia | https://iyovia.com/ |
| VenturyFX | https://venturyfx.com/es/, https://my.venturyfx.com/register/, https://my.venturyfx.com/login/ |
| Mod Mount Ltd | https://www.modmountltd.com/es |
| TradeEU GLOBAL | https://www.tradeeuglobal.net/es, www.tradeeu-global.com, https://www.tradeeu.global/ |
| Eronto | https://my.eronto.info/platforms, https://www.eronto.io/ |
| BAM NPV | https://play.google.com/store/apps/details?id=bamnpv.gg |
🛑 Cómo identificar si una empresa financiera es falsa
Antes de entregar un solo peso, la CMF aconseja seguir estos pasos:
- Verificar registro oficial: En el sitio web de la CMF puedes confirmar si una empresa está autorizada para operar.
- Buscar antecedentes: Utiliza Google y redes sociales para detectar reclamos o comentarios negativos sobre la empresa, sus directores o sus productos.
- Revisar alertas anteriores: La CMF publica constantemente listados de entidades sospechosas, además de compartir información de reguladores extranjeros.
- Dudar de promesas excesivas: Rentabilidades muy altas, ganancias “aseguradas” o plazos demasiado cortos suelen ser banderas rojas.
📌 Casos recientes que confirman la alerta
En semanas anteriores, la CMF ya había presentado denuncias penales contra otras 10 empresas y aplicaciones fraudulentas. Uno de los casos más sonados fue Sunflower, una supuesta “plataforma de inversiones” con oficinas en Las Condes que, según las autoridades, operaba bajo un esquema ponzi.
La empresa desapareció repentinamente: cerró su web, borró redes sociales y hasta su gerente —quien se declaró “víctima” de sus superiores— eliminó su perfil en LinkedIn.
💡 Conclusión: la prevención es tu mejor inversión
En un escenario donde las estafas digitales se vuelven cada vez más sofisticadas, informarte es la primera línea de defensa. Antes de invertir, dedica unos minutos a investigar… esos pocos clics pueden ahorrarte años de problemas.
🔍 Recuerda: La CMF mantiene actualizadas sus alertas en www.cmfchile.cl.
